שוק ההון מורכב מהמון מדדים, אבל אם יש מדד אחד שמייצג את החדשנות, הצמיחה והעתיד – זה מדד נאסד"ק 100.
המדד הזה הפך לסמל ההצלחה של חברות הטכנולוגיה הגדולות בעולם והוא נחשב לאחד ממדדי המניות המשפיעים ביותר על הכלכלה הגלובלית. אבל מה זה בדיוק נאסד"ק? איך הוא שונה ממדדים אחרים כמו S&P 500? ואיך משקיעים בו בצורה חכמה?
נכנס לעומק המדד, נבין מי החברות שמרכיבות אותו, איך הוא מחושב ואילו דרכים עומדות בפני משקיעים שרוצים להיות חלק ממנו.
תוכן עניינים
מה זה נאסד"ק – מדד או בורסה?
יש לא מעט בלבול סביב השם "נאסד"ק", כי הוא מתייחס לשני דברים שונים.
נאסד"ק היא קודם כל בורסה – אחת משתי הבורסות המרכזיות בארה"ב (לצד הבורסה של ניו יורק – NYSE). היא הוקמה ב-1971 והייתה הבורסה הראשונה בעולם שפעלה באופן דיגיטלי לחלוטין, מה שהפך אותה ליעד אטרקטיבי לחברות טכנולוגיה שמחפשות שוק מודרני וגמיש יותר.
מתוך אלפי החברות שנסחרות בבורסת נאסד"ק, נוצר מדד נאסד"ק 100, שהוא רשימה של 100 החברות הלא-פיננסיות הגדולות ביותר בבורסה. המדד הזה מכיל את השמות הגדולים ביותר בתעשיית הטכנולוגיה, הבריאות, התקשורת והמסחר המקוון.
בעוד שמדדים כמו S&P 500 כוללים חברות מכל הסקטורים, נאסד"ק 100 מתמקד בעיקר בטכנולוגיה, ולכן הוא נחשב למדד שמייצג את הדופק של עולם החדשנות.
איך נבחרות החברות במדד נאסד"ק 100?
מדד נאסד"ק 100 מורכב מ-100 החברות הלא-פיננסיות הגדולות ביותר שנסחרות בבורסה של נאסד"ק. המשמעות היא שחברות מתחום הבנקאות והפיננסים לא כלולות במדד, מה ששונה ממדדים כמו S&P 500 או דאו ג'ונס.
לצד ענקיות הטכנולוגיה אפשר למצוא בו גם חברות מביוטכנולוגיה, רשתות מסחר ואפילו חברות מתחום המזון. החברות במדד נקבעות לפי שווי השוק שלהן, והוא מתעדכן באופן תקופתי כך שהרכב החברות יכול להשתנות בהתאם לביצועים שלהן.
אילו חברות נמצאות במדד נאסד"ק 100?
לא סתם מדד נאסד"ק 100 הפך לסמל של החדשנות – החברות שנמצאות בו הן מהגדולות והמשפיעות ביותר בעולם.
כמובן שהתחום הדומיננטי במדד הוא טכנולוגיה, עם שמות שכל אחד מכיר:
- Apple (AAPL) – חברת הטכנולוגיה המובילה בעולם עם מכשירי האייפון, מחשבי המק והאיירפודס.
- Microsoft (MSFT) – מפתחת של Windows, שירותי הענן של Azure ומוצרי Office.
- Amazon (AMZN) – השליטה הבלתי מעורערת של המסחר האלקטרוני והשירותים בענן.
- Alphabet (GOOGL, GOOG) – החברה האם של גוגל, יוטיוב, ג'ימייל ומערכת האנדרואיד.
- Nvidia (NVDA) – מובילת תחום השבבים הגרפיים, בינה מלאכותית ופתרונות מחשוב מתקדמים.
- Tesla (TSLA) – חלוצת הרכב החשמלי והאנרגיה המתחדשת.
אבל המדד לא כולל רק טכנולוגיה. אפשר למצוא בו גם חברות מתחומים אחרים כמו:
- Moderna (MRNA) – אחת מחברות הביוטכנולוגיה המובילות בעולם.
- Starbucks (SBUX) – רשת הקפה הגדולה בעולם.
- Booking Holdings (BKNG) – הבעלים של אתרי הזמנת המלונות הפופולריים ביותר.
החברות הללו לא רק מובילות את המדד, אלא גם השפיעו על כלכלת העולם בעשור האחרון, כשהטכנולוגיה הופכת להיות חלק בלתי נפרד מהחיים שלנו.
למה מדד נאסד"ק כל כך חשוב למשקיעים?
מדד נאסד"ק 100 הפך להיות סמל לצמיחה כלכלית ולחדשנות.
בין השנים 2010 ל-2020, המדד זינק ביותר מ-500%, כלומר פי 5 תוך עשור! זה הופך אותו למדד עם תשואה מרשימה מאוד עבור מי שהשקיע בו לטווח ארוך.
למה זה קורה?
✔️ החברות במדד הן מנועי הצמיחה של הכלכלה העולמית – חברות טכנולוגיה הן אלו שמובילות את החדשנות וההתפתחות הכלכלית.
✔️ החברות הללו נהנות מצמיחה גלובלית – הן לא מוגבלות לשוק האמריקאי בלבד אלא מוכרות מוצרים ושירותים בכל העולם.
✔️ מדובר בחברות עם רווחיות גבוהה מאוד – חלקן (כמו אפל וגוגל) מחזיקות מיליארדים במזומן בקופות שלהן.
עם זאת, יש לזכור שהמדד תנודתי יותר ממדדים אחרים, כי מניות טכנולוגיה יכולות להיות רגישות לשינויים בשוק, כמו עליות ריבית או משברים כלכליים.
איך משקיעים במדד נאסד"ק 100?
אם אתם רוצים להיחשף לצמיחה של החברות הגדולות והחדשניות ביותר בעולם, מדד נאסד"ק 100 הוא אחת הדרכים הפופולריות לעשות זאת. המדד הזה הפך לסמל של חדשנות וטכנולוגיה, ומשקיעים רבים רואים בו דרך מעולה להשקעה לטווח ארוך וגם ככלי למסחר לטווח קצר.
למה להשקיע במדד נאסד"ק 100?
- פיזור רחב של מניות מובילות – המדד כולל את 100 החברות הגדולות והמשפיעות ביותר מחוץ לסקטור הפיננסים.
- צמיחה משמעותית לאורך זמן – המדד הניב תשואות גבוהות היסטורית, בעיקר בגלל הדומיננטיות של חברות טכנולוגיה.
- נזילות גבוהה – אפשר לקנות ולמכור נכסים הקשורים למדד בקלות.
- חשיפה לחדשנות – המדד כולל את החברות שמובילות את העולם בתחומי הבינה המלאכותית, הענן, המסחר המקוון, הרכב החשמלי ועוד.
אבל איך אפשר להשקיע בו בפועל? יש מספר דרכים, וכל אחת מהן מתאימה למשקיעים שונים.
1️⃣ קרנות סל (ETF) – הדרך הפשוטה ביותר להשקיע במדד נאסד"ק 100
קרנות סל (ETF) הן מכשיר השקעה שנועד לעקוב אחרי מדד מסוים, כך שבמקום לקנות כל מניה במדד בנפרד, אפשר פשוט לקנות קרן אחת שמחזיקה את כל החברות הכלולות בו.
קרנות סל פופולריות שעוקבות אחרי נאסד"ק 100:
✔️ QQQ – הקרן המובילה שמשקפת את הביצועים של נאסד"ק 100.
✔️ TQQQ – קרן ממונפת פי 3, כלומר – אם המדד עולה ב-1%, הקרן עולה ב-3%, ולהפך.
✔️ PSQ – קרן הפוכה (Inverse ETF) שמאפשרת להרוויח כאשר מדד נאסד"ק 100 יורד.
✔️ QLD – קרן ממונפת פי 2, כלומר – תנועות במדד משתקפות בצורה כפולה בקרן.
יתרונות של השקעה דרך קרנות סל:
✔️ נוחות וגישה קלה – אפשר לקנות ולמכור את הקרנות כמו כל מניה רגילה.
✔️ פיזור סיכונים – מקבלים חשיפה לכל המדד במקום לבחור מניות בודדות.
✔️ עמלות נמוכות – דמי הניהול של קרנות סל נמוכים יחסית לקרנות נאמנות.
חסרונות:
❌ אין שליטה על בחירת המניות – כל החברות במדד כלולות בקרן, גם אם יש כאלה שפחות מעניינות אתכם.
❌ תשואה זהה למדד – אי אפשר "להכות" את השוק, אלא פשוט לקבל את הביצועים של המדד עצמו.
🔹 למי זה מתאים?
- משקיעים שרוצים השקעה לטווח ארוך עם ניהול פסיבי.
- אנשים שרוצים פיזור רחב בלי להתעסק בבחירת מניות ספציפיות.
- משקיעים שמעדיפים השקעה נוחה עם עמלות נמוכות.
2️⃣ חוזים עתידיים על נאסד"ק 100 – למי שמחפש מינוף וגמישות
מה זה חוזים עתידיים?
חוזים עתידיים (Futures) הם מכשירים פיננסיים שמאפשרים להמר על כיוון השוק – לעלות או לירידה, עם מינוף גבוה.
במקום לקנות מניות בפועל, משקיעים יכולים לקנות או למכור חוזים עתידיים שמחירם נגזר ממדד נאסד"ק 100.
חוזים פופולריים על נאסד"ק 100:
✔️ E-mini Nasdaq-100 Futures (NQ) – חוזה המסחר העיקרי למדד נאסד"ק 100, משמש בעיקר סוחרי יום וגופים מוסדיים.
✔️ Micro E-mini Nasdaq-100 Futures (MNQ) – גרסה קטנה יותר של החוזה, שמתאימה גם למשקיעים פרטיים.
יתרונות של מסחר בחוזים עתידיים:
✔️ אפשר להרוויח גם בירידות של המדד – ניתן לבצע שורט ולסחור על ירידות.
✔️ נזילות גבוהה מאוד – מסחר מתבצע כמעט 24 שעות ביממה.
✔️ מינוף גבוה – ניתן לשלוט על פוזיציות גדולות עם סכום קטן יחסית.
חסרונות:
❌ סיכון גבוה מאוד – מינוף יכול לגרום להפסדים משמעותיים תוך זמן קצר.
❌ דורש ניסיון והבנה מעמיקה – לא מתאים למתחילים.
❌ עמלות מסחר גבוהות יותר מאשר קרנות סל או מניות בודדות.
🔹 למי זה מתאים?
- סוחרי יום (Day Traders) שמחפשים מינוף גבוה ורווחים מהירים.
- משקיעים מנוסים שיודעים לנהל סיכונים בתנודתיות גבוהה.
- אנשים שמחפשים להרוויח גם כאשר המדד יורד.
3️⃣ רכישת מניות מתוך המדד – אופציה למי שמחפש שליטה מלאה
במקום לקנות את כל המדד, אפשר לבחור מניות ספציפיות מתוכו.
🔹 אם אתם מאמינים שטכנולוגיה היא העתיד, אתם יכולים לרכוש מניות של החברות החזקות במדד כמו:
- Apple (AAPL)
- Microsoft (MSFT)
- Amazon (AMZN)
- Alphabet (GOOGL, GOOG)
- Tesla (TSLA)
- Nvidia (NVDA)
יתרונות:
✔ שליטה מלאה – המשקיע בוחר באילו חברות להשקיע.
✔ פוטנציאל לתשואה גבוהה – ניתן להשקיע רק במניות עם הצמיחה הגבוהה ביותר.
✔ אפשרות למקד את ההשקעה – אפשר לבחור מניות שמייצגות תחום מסוים, כמו AI, רכב חשמלי או ענן.
חסרונות:
❌ דורש מחקר וזמן – צריך לבדוק כל מניה בנפרד ולנתח את עתידה.
❌ סיכון גבוה יותר – אם בוחרים רק כמה מניות, הסיכון גבוה יותר מאשר במדד שלם.
❌ עמלות קנייה ומכירה – קנייה של מניות רבות עלולה לגרור עמלות גבוהות יותר.
🔹 למי זה מתאים?
- משקיעים שמעדיפים שליטה מלאה בהשקעות שלהם.
- אנשים שמוכנים לבצע מחקר מעמיק על מניות בודדות.
- מי שמחפש אסטרטגיית צמיחה ממוקדת.
סיכום – נאסד"ק 100 הוא העתיד של שוק ההון
📌 המדד מורכב מחברות הטכנולוגיה הגדולות בעולם ומוביל את המהפכה הדיגיטלית.
📌 הוא הציג תשואות אדירות בעשור האחרון, אך יש לזכור שהוא תנודתי.
📌 ניתן להשקיע בו דרך קרנות סל, חוזים עתידיים או מניות בודדות.
אם אתם מאמינים בטכנולוגיה ובחדשנות – נאסד"ק 100 הוא המדד שאתם חייבים להכיר!
