עם השנים שלי, בתור מרצה נחשפתי לשלל סיבות שבעקבותיהן סוחרים מתחילים מפסידים בשוק ההון..
בפוסט הבא אני אפרט על הראשיות והמרכזיות שבהן, כדי לנסות לעזור לכם לא לעשות את הטעויות האלה בעצמכם.
האמת, שזה די פשוט. אני פשוט יכול להגיד לכם שיש סיבה אחת ויחידה להפסדים בשוק ההון והיא:“היצר האנושי”
היצר האנושי הזה גורם לנו לבצע שלל “עבירות” שנוגעות למסחר נכון בשוק ההון ומהניסיון שלי,
סוחר טוב ומצליח הוא סוחר שמתגבר על היצר האנושי וסוחר מהראש.
זה ארוך, אבל תשקיעו 7 דקות ותקראו את כל הנקודות, תפנימו ותהפכו לסוחרים טובים יותר! –
ותזכרו, בפוסט הזה מדובר על סוחרים מתחילים ללא הכשרה
תוכן עניינים
הסיבות להפסדים במסחר אקטיבי בשוק ההון
אני אציק לכם עוד קצת ואדבר אתכם קצת על ההיסטוריה..
בעבר, כשהמידע לא היה נגיש כמו היום – כשלא היו את כל הגרפים, הניתוחים הטכניים, הנתונים הפונדמנטליים שנגישים היום לכולם,
מי שהיה מנסה “להמר” על מניות ספציפיות היה יכול לסיים בשני מקרי טבע בלבד:
1. אם ידע להתאפק לאורך שנים ולקבל את ההפסדים בלי לגעת במניות – הרוויח
2. אם כל פעם שהפסיד ניסה למצוא “מציאה” אחרת, כנראה שהפסיד את כל כספו.
כיום, כאשר אנחנו בדור המידע המהיר, הסיבות להפסדים השתנו בצורה משמעותית ואני אפרט על הסיבות שרלוונטיות להווה,
לדור הכאן ועכשיו, לדור ה”אני רוצה להתעשר כאן ועכשיו!, לדור שרגיל להכל מהר ובקלות:
אז בואו נסקור מה הסיבות להפסדים של סוחרים בבורסה בדור הקיים:
סיבה ראשונה- לא רוצים ללמוד
אין מה ללמוד נכון? מסחר בבורסה זה קל..
“הנה תראה, מניה שחשבתי שתעלה עלתה ב30%, זה לא כזה קשה..” (מרגע זה, המהמר חושב שהוא מינימום ג’ורג’ סורוס)
בוא ניכנס לקבוצות שימליצו לנו על מניות, נבדוק קצת חדשות, אתרים, ניוזלטרים וככה נדע איפה להשקיע!
מיותר להגיד שמי שפועל כך יפסיד לאורך זמן – רוב האנשים שנמצאים בפלטפורמות האלה לא יודעים באמת מה הם עושים, אלו יכולים להיות “סוחרים” בדיוק כמוכם שאין להם מושג אך מרגישים בנוח להמליץ לאחרים ולתת חוות הדעת ללא הכשרה מתאימה.
ברגע שהסתמכתם רק על אחרים ולא עבדתם לפי שיטה סדורה משלכם, הסוף ידוע מראש, בעיקר אם השתמשתם במידע חובבי.
אפשר להקביל את זה להימורים בווינר על פי עצות של אנשים מהרחוב שאוהבות לצפות בכדורגל בימי שבת.
סיבה שניה- רוצים ללמוד אבל לא מוכנים לשלם על זה כסף
אם הייתי אומר לכם להתחרות בחץ וקשת וכל פעם שתפספסו את המרכז תפסידו 500 ש”ח, או שבכל פעם שתפסידו למומחה בשחמט תשלמו לי 500 ש”ח, נכון שאתם לא תסכימו? אז למה אתם כן מוכנים לסכן את הכספים האלו על דברים שאין לכם הכשרה בהם כאשר זה מגיע לשוק ההון?
– מה שזול, הופך ליקר יותר בהמשך –
בדיוק באותו אופן, הרוב המוחלט של ההכשרות הזולות לא באמת מכשירות אתכם ברמה גבוהה.
סיבה שלישית- לא בונים תכנית עבודה מסודרת
תכנית עבודה מסודרת בתיק המסחר ובכניסה לעסקה תחסוך מאתנו הפתעות בהמשך ותגרום למסחר שלנו להפוך לסטטיסטי יותר.
הרבה סוחרים פשוט מבצעים עסקאות ללא הגנות, ללא ניהול סיכונים נכון, ללא חישובי כדאיות בין מניות ופשוט נכנסים למה שהם חושבים שהיא ההזדמנות הכי טובה לאותו רגע.
זה יכול לעבוד ואפילו לעבוד טוב בתקופה מסוימת, אך לאורך זמן מסחר ללא תכנית עבודה יגרור אתכם להפסדים.
הרבה פעמים אני שומע “סוחרים” ללא ידע שמחפשים את המכה הבאה, איפה אני הולך לעשות עכשיו 40% על עסקה איפה אני הולך לעשות ב80% בעסקה, כאילו עסקאות כאלו לא באות עם סיכון אדיר בצידן. סוחר טוב יודע לצבור את הרווחים שלו לאורך זמן ובסוף שנה לפעמים אפילו לצאת עם האחוזים שכתבתי לפני כן, אבל בצורה מסודרת, סטטיסטית ומצליחה.
בכל עסקה צריך: להבין למה אנחנו נכנסים, כמה אנחנו מוכנים לסכן, בכמה אנחנו נכנסים, איפה ההגנות שלנו,
האם אנחנו נכנסים בכמה חלקים או בפעם אחת ועוד. כמובן שמעבר לזה יש תכנית עבודה מסודרת לכל התיק, שבאה לפני כן, אבל הפרמטרים הם די דומים.
סיבה רביעית- צרכנות מופרזת של טיפים והסתמכות על מקורות חיצוניים
מתקשר לנקודה הקודמת של חוסר בתכנית מסודרת, אני מאוד בעד לקבל טיפים ורעיונות ממקורות חיצוניים, עובדה שאני גם מנהל קהילות ומעלה שם רעיונות מסחר בעצמי.
הבעיה היא בהסתמכות עיוורת על טיפים. גם כשמדברים על מישהו מקצועי עם שנים של ניסיון, אין לקחת את מה שהוא אומר ולעשות את זה באופן עיוור ללא בדיקה עצמאית. ויש לכך שתי סיבות ראשיות מבחינתי:
- הם לא יכולים להאשים את עצמם ומאשימים רק את המקור החיצוני –
משמע שאם הם הפסידו, הם יעברו לטיפים ממקור אחר וכנראה ימשיכו להפסיד כסף. - הם בחיים לא ישתפרו במסחר: לא יבינו מה הם עושים לא בסדר, איך לתקן את זה בעתיד
ואפילו מה לשמר אם הכל פועל כמו שצריך.
סיבה חמישית- לא מבינים ששם המשחק זה לא תזמון, אלא ניהול
אך מה קורה כשמצב השוק משתנה והתזמון שלכם לא עובד כל כך טוב?
כנראה שבתקופה כזו תיכנסו להפסדים גדולים שהתאוששות מהם תהיה קשה מאוד.
הרי כולנו יודעים שלהחזיר משהו שהפסדנו הרבה יותר קשה מפשוט להרוויח…
בואו נראה דוגמה לכך:
– עבר זמן, ניסינו להרוויח אך התזמון לא עבד לנו כל כך טוב והפסדנו 20% על התיק (קצת מוקצן אבל לא חסר מקרים כאלו)
– כעת יש לנו רק 8,000 אלף דולר בתיק.
– אנו נצטרך להרוויח עכשיו
(10,000 / 8,000 -1) * 100 = 25%
!זאת אומרת שנצטרך להרוויח 5% יותר מאחוזי ההפסד כדי לחזור לתיק של 10,000
בניהול נכון, נכנסים כמה וכמה פרמטרים, אך הראשיים שבהם הם: בניית תיק נכונה, ניהול סיכונים וניהול עסקה שוטף שידאג שנרוויח לאורך זמן.
חשוב להבין שתזמון הוא עניין חשוב, אך ניהול הוא מה שיקבע אם נהיה רווחים לאורך זמן או לא.
סיכום וסיימנו
בכל יום אני רואה דברים שגורמים לי לצריבה קטנה בלב..
מפוסטים של “מישהו יודע איך אני מבצע פקודת לימיט? אני רוצה להיכנס לעסקה XYZ..”
איך אתה רוצה להיכנס לעסקה כשאתה אפילו לא מכיר את פקודות המסחר והשימושים שלהן כמו שצריך?
או
“מה אתם אומרים על מניית XYZ?” (זאת לאחר שהמניה הייתה שווה $0.40 וכעת קפצה למחיר של 35 דולר)
אין עבר להסתמך עליו, יש אירוע אחד ויחיד שגרם לקפיצה הזו, אז עם מה בדיוק אמורים לצפות את ההמשך, כדור בדולח?
אז אני לא אגיד שאין שיטות מסוימות לזהות במניות כאלו מהלכים לטווח הקצר מאוד, אבל מה לעשות, כבני אדם אנו מתלהבים
ממספרים גדולים ורוצים לספר לחברים שלנו שעשינו קופה בדקה וחצי ולא במשך שנה שלמה.
אז למה לזרוק את הכסף שלכם לפח, למה לא ללמוד לעשות את זה כמו שצריך מההתחלה
ולהבטיח לעצמכם עתיד טוב יותר?
תלמדו כמו שצריך, תחקרו, תשקיעו את הזמן שלכם בהבנה של השוק המסובך והמורכב ביותר בעולם, ככה אולי תיזכרו בי בעוד שנה ותשוויצו בהצלחה האמיתית שלכם שנבעה מניהול נכון ולא ממזל!
