תוכן עניינים
האיש שהפך לחמישי בעשירי העולם – בדרך שונה מכולם
אם הייתם צריכים לחשוב על המשקיעים הגדולים בעולם, אין ספק שוורן באפט היה עולה מיד בראש הרשימה שלכם. הוא לא רק איל הון אמריקאי, אלא גם סוג של אגדה חיה. אדם שהתחיל את דרכו מהשקעות צנועות, הפך את ברקשייר האת'ווי מחברת טקסטיל כושלת לאימפריית ענק, והיום, גם בגיל 90+, ממשיך לצרוך פחיות קולה וג'אנק פוד כאילו אין מחר.
אז איך זה שאדם שכל כך מבין כסף, חי כל כך פשוט? איך הוא הצליח לקחת חברה בשווי של כמה מיליונים ולהפוך אותה למפלצת פיננסית ששווה מאות מיליארדים? בואו נצלול למסע המטורף של וורן באפט.
תחילת הדרך: כשהכל התחיל מהמספרים
באפט לא היה ילד רגיל. כבר בגיל צעיר היה לו חוש עסקי מפותח – הוא מכר עיתונים, ניהל עסקים קטנים והתעניין במספרים. אחרי שסיים תואר שני בכלכלה באוניברסיטת קולומביה, הוא הקים בגיל 25 שותפות להשקעות. תוך פחות מעשור, היא כבר הייתה שווה 26 מיליארד דולר.
אבל הנקודה המשמעותית ביותר בקריירה שלו הייתה הרכישה של ברקשייר האת’ווי, חברת טקסטיל כושלת. מה שנראה כמו החלטה מפוקפקת בזמנו הפך להיות ההשקעה ששינתה את חייו – ואת עולם ההשקעות כולו.
ברקשייר האת’ווי: המהלך שהפך אותו לאגדה
כשבאפט רכש את ברקשייר האת’ווי, היא הייתה רחוקה מאוד מלהיות אימפריה. הוא הבין שאם הוא ימשיך בתחום הטקסטיל, אין לו סיכוי, אז הוא החליט להשתמש בחברה כמסגרת לרכישת עסקים מצליחים. היום, החברה שווה פי עשרה מהערך שלה בעת הרכישה, עם עשרות חברות בת בתחומי הביטוח, הקמעונאות, התחבורה והפיננסים.
בין החברות שבאפט השקיע בהן תוכלו למצוא את:
קוקה קולה – באפט כל כך אוהב את החברה שהוא לא רק מחזיק במניות שלה, אלא גם צורך אותה באופן אישי (5 פחיות ביום!).
אפל – אחת ההשקעות הגדולות ביותר שלו, למרות שבעבר נמנע מהשקעה בטכנולוגיה.
ישקר – הרכישה הישראלית שלו, כשקנה 80% מהמניות של מפעל ישקר של משפחת ורטהיימר ב-2006 תמורת 4 מיליארד דולר, ובהמשך רכש גם את 20 האחוזים הנותרים.
המניה של ברקשייר האת’ווי נסחרת כיום בכ-478,000 דולר למניה אחת! וזה כשהיא התחילה מ-19 דולר בלבד. מי שהיה מספיק חכם לרכוש מניות בתחילת הדרך, הפך למיליונר.
סגנון ההשקעה של באפט – למה הוא שונה מכולם?
בזמן שסוחרים אחרים מנסים למצוא מניות שיטוסו בן רגע, באפט מחפש עסקים יציבים לטווח הארוך. יש לו כלל ברזל:
"קנה רק מניות של חברות שהיית מוכן להחזיק גם אם השוק היה נסגר ל-10 שנים".
השיטה שלו כוללת:
השקעה בעסקים עם בסיס חזק – חברות עם יתרון תחרותי ברור.
ניהול יציב ומוכח – מנהלים שמבינים את העסק שלהם לעומק.
מחיר אטרקטיבי – קנייה של מניות שהשוק לא מתמחר נכון.
באפט טוען שעדיף להשקיע בעסקים פשוטים שכל אחד יכול לנהל, מאשר בחברות חדשניות עם רעיונות מבריקים אבל לא מוכחים.
החיים האישיים – המיליארדר שחי בצניעות
באפט, למרות שהוא מחזיק בהון של מעל 126 מיליארד דולר, חי כמו אדם רגיל לחלוטין:
עדיין גר באותו בית צנוע שרכש ב-1958 תמורת 31,500 דולר.
נוסע ברכב פשוט (ובמשך שנים נהג בעצמו).
לא משקיע במותרות – אין לו יאכטות, אין מטוס פרטי, והוא מעדיף אוכל פשוט כמו מקדונלד’ס.
משחק ברידג’ עם ביל גייטס (ולפעמים גם מפסיד לו).
באפט גם תרם סכומי עתק לצדקה, כשהתחייב להעביר 99% מהונו לפני מותו. הוא כבר תרם מעל 50 מיליארד דולר לקרנות צדקה שונות, כולל הקרן של ביל ומלינדה גייטס.
איך באפט הפך לאייקון השקעות?
באפט הוא לא רק משקיע – הוא פילוסוף של כסף. הוא מלמד אותנו ששוק ההון זה לא קזינו, ושסבלנות משתלמת. לאורך השנים, הוא דבק באותם עקרונות:
לא לקנות מתוך לחץ או אופוריה בשוק.
להתרחק מחברות שלא מבינים איך הן מרוויחות כסף.
להבין שהשקעה מוצלחת היא מרתון, לא ספרינט.
בזמן שרבים בשוק מחפשים "מניות חמות", באפט נשאר מחושב, בוחר בקפידה את החברות בהן הוא משקיע, ולא מתרגש מתנודתיות רגעית.
שיעורים לחיים מהמשקיע הגדול בעולם
וורן באפט הוא דוגמה חיה לכך שאפשר להצליח בענק בלי לרדוף אחרי "הדבר הבא" כל הזמן. הנה כמה טיפים מהאגדה:
✔ השקיעו בחברות אמיתיות עם מוצרים אמיתיים.
✔ אל תנסו לתזמן את השוק – השקיעו לטווח ארוך.
✔ אם אתם לא מבינים איך החברה מרוויחה – אל תשקיעו בה.
✔ קנה מניות כאילו אתה קונה עסק שלם, לא כרטיס לוטו.
✔ אל תמהרו להיפטר מהשקעות טובות רק כי המחיר עולה או יורד בטווח הקצר.
סיכום – וורן באפט: האיש, המיתוס והמורשת
בגיל 90+, וורן באפט ממשיך להיות אחד המשקיעים החזקים בעולם. הוא מוכיח שכדי להיות עשיר באמת, לא צריך מכוניות יוקרה או ארמונות. מספיק להבין את השוק, לדעת לבחור חברות טובות, ולתת להשקעות שלכם לצמוח עם הזמן.
אם יש משהו שאפשר ללמוד ממנו, זה שהצלחה בשוק ההון לא מגיעה מהימורים על מניות – אלא מהשקעות חכמות וחשיבה לטווח הארוך.
אז בפעם הבאה שאתם שותים קולה או מזמינים מקדונלד’ס, תדעו שגם המיליארדר החמישי בעולם עושה בדיוק אותו הדבר. 😉
